Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что делать, если не отдают долг». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С первого взгляда финансовая схема возврата кажется простой и прозрачной для обеих сторон. Особенно легко процесс займа происходит между хорошо знакомыми людьми. Но впоследствии отношения портятся из-за того, что должник не выполняет своих обязательств. Так произошло и в моем случае.
Как должна выглядеть расписка?
Быстро забрать долг поможет правильно оформленная расписка.
Что входит в ее состав, и каким правилам она должна соответствовать:
- полные данные о заемщике (ФИО, адрес прописки, адрес фактического проживания, паспортные данные, номера телефонов);
- полная аналогичная информация о заимодавце;
- цель составления расписки необходимо отразить четко и ясно. Если речь идет о деньгах, то сумма долга указывается цифрами и дублируется прописью. Без этой информации бумага недействительна;
- четко обозначены даты. В документе должны быть даты, когда кредитор передал человеку деньги, и когда заемщик обязан их вернуть;
- должны быть подписи сторон, в первую очередь должника. Если не заверяете документ у нотариуса, просите ставить подпись с расшифровкой от руки.
Какие доказательства пригодятся в суде, чтобы вернуть деньги без расписки
Наиболее результативным способом при отсутствии расписки, это обратиться именно в эту инстанцию.
Важно знать, что несоблюдение письменной формы сделки лишает стороны права при возникновении спора ссылаться на свидетельские показания, но разрешает предъявлять иные доказательства, подтверждающие этот факт (ст. 162 ГК РФ).
Поэтому необходимо предварительно собрать прямые и косвенные доказательства, свидетельствующие о том, что деньги действительно были взяты и предъявить их суду для дальнейшего разбирательства.
К таким доказательствам относятся:
- аудиозапись разговора;
- видеозапись;
- переписка социальных (интернет) сетях, в том числе СМС сообщения;
- записанные на диктофон телефонные переговоры.
Желательно, чтобы в предоставленной доказательственной базе четко просматривалось, то что должник подтверждает факт получения денег, и обязуется их вернуть или уходит от ответа.
Теоретически предоставив судье одно, или несколько таких доказательств можно надеяться на положительный исход дела.
Рекомендуется дополнительно собрать данные о материальном положении ответчика, приобретенном движимом и недвижимом имуществе за последнее время, заработной плате иных доходах. Это лучше прояснит, все обстоятельства дела и поможет вынести суду мотивированное решение.
Как вернуть долг без договора и расписки
Чаще всего люди дают в долг друзьям или родственникам. В такой ситуации заключать договор и составлять расписку не принято, поэтому будет лучше не передавать заемщику наличные деньги, а перевести всю сумму банковским переводом и указать назначение платежа, например так: «Перечисление денежных средств в счет беспроцентного займа на срок до 01 марта 2023 года». Так впоследствии можно будет доказать, что вы перевели деньги не в качестве подарка, а с расчетом на возврат.
Если должник вовремя не вернет деньги, сначала стоит просто напомнить о долге, уповая на честность. Но если после этого он будет находить причины не возвращать деньги и станет ясно, что рассчитываться он не собирается, нужно готовиться отстаивать свои права через суд.
Сначала необходимо доказать, что долг вообще есть.
- Самое надежное доказательство — признание долга должником. Напишите в мессенджере или социальной сети сообщение о возврате. Уточните, когда должник собирается вернуть деньги. Также можно позвонить по телефону и записать разговор. Из ответа должно быть ясно, что должник признает факт долга. Можно предложить вернуть хотя бы часть денег, а остальное — чуть позже. Если должник согласится, то уже не сможет отрицать факт долга в суде.
- Если вы перевели деньги заемщику на карту, необходимо подтверждение банковского перевода. Возьмите в банке соответствующую справку. Имейте в виду, что платежное поручение подтверждает только передачу денег по договору, но не факт его заключения. Справка из банка будет железным доказательством, только если сумма долга не превышает 10 тыс. руб.
- Если сумма долга меньше 10 тыс. руб., соберите свидетельские показания. Возможно, при передаче денег присутствовали те, кто сможет подтвердить, что должник принял их у вас. Учтите: Гражданский кодекс запрещает ссылаться на свидетельские показания, если для совершения сделки обязателен документ в письменной форме (например, договор займа).
Когда доказательства собраны, направьте должнику досудебную претензию.
По закону направлять ее необязательно, но это стоит сделать. Все-таки суд занимает довольно много времени, а получив претензию, должник может понять серьезность ваших намерений и довольно быстро вернуть деньги.
Если этот вариант не сработал и человек так и не отдает деньги, направьте иск о неосновательном обогащении в суд по месту жительства должника. Когда долг не превышает 50 тыс. руб., дело рассматривает мировой судья, когда превышает ― районный суд.
- Давая деньги в долг, подпишите договор займа или в крайнем случае потребуйте составить долговую расписку. Если сумма займа менее 10 тыс. руб., можно не оформлять сделку в письменном виде. Но все-таки договор займа лучше заключать вне зависимости от суммы ― так впоследствии будет проще доказать сам факт наличия долга.
- Если подтверждающих документов нет, а должник уклоняется от возврата денег, соберите доказательства: свидетельские показания и переписку, из которой ясно, что должник признает факт долга. Также вам пригодятся платежные поручения о переводе денег. Всегда указывайте назначение платежа и предполагаемую дату возврата займа.
- Чтобы не возникло проблем при получении долга по расписке, проверьте, указаны ли в ней паспортные данные заимодателя и заемщика, их адреса регистрации и фактического проживания, срок займа, размер процентов и порядок их оплаты, порядок возврата долга и последствия в случае его невозврата.
- Если должник отказывается платить, обратитесь в суд по месту его жительства. Когда сумма займа не превышает 50 тыс. руб., дело должен рассматривать мировой судья, когда превышает ― районный суд.
Мирное решение вопроса
Перед тем, как решать вопрос с возвратом долга с помощью иных способов, можно и нужно провести переговоры с должником. Займодавец может направить ему письменную претензию с требованием вернуть долг. Также можно просто побеседовать с должником. Возможно, у того имеются существенные основания для отказа в возврате долга, например, тяжелое материальное положение, потеря работы, болезнь и т. д. В числе прочего кредитор может предложить ему рассрочку или отсрочку платежа.
Естественно, такая договоренность должна быть закреплена на бумаге путем составления соглашения. Наличие подобного документа может рассматриваться как признание долга и наличия обязательств по его возврату. Даже если должник откажется составлять соглашение, он может признать долг устно или в письменном виде. Поэтому все переговоры нужно фиксировать — займодавец может использовать аудиозапись, если разговор ведется устно, либо сделать скриншоты переписки, если беседа ведется в письменном виде.
Кредиторам будет полезно ознакомиться пошаговым руководством, которое даст возможность попробовать все законные способы получения средств без расписки с должника. Выходить за указанные в шагах рамки не стоит.
Это может привести к обратному эффекту и на скамье ответчика или подсудимого может оказаться сам человек, который по доброй воле дал деньги в долг.
Забегая вперёд, стоит отметить несколько полезных моментов, как в принципе давать правильно в долг и при этом даже без расписки возвращать их не пользуясь указанными ниже шагами. Всегда лучше указывать счета для перевода средств с карты на карту.
Здесь всё достаточно просто. Деньги нужно давать в долг, без расписки используя банковские операции. Это позволит задокументировать факт приёма передачи средств. Есть ещё одна полезная функция. Занимать лучше на короткий срок.
К примеру, до 5-7 дней. В результате после перевода денег, если гражданин откажется их отдавать следует сразу писать заявление в банк о возврате ошибочно переведённых средствах. В этом случае счет должника на переведённую ране сумму будет опустошён.
Такая возможность есть только в первые 10 дней с момента перевода средств. Обосновать полученные деньги должник не сможет, так как это будет фактическим признанием его долга перед лицом переводившем ему эти средства.
Как доказать факт передачи денег без расписки?
Опасная бяка заключается в том, что при наличии бумазейки о взятии определенного капитала и отсутствии обратной, что финансы заимодавцем отданы назад полностью, получается, что долг не возвращён, то есть его можно поиметь ещё раз, взыскав через суд.
Мошенничество?
Полностью с Вами согласен, в противном случае, для каких целей сохранять полученную расписку, не написав обратную? Такие мерзопакостные личности пользуются доверчивостью святой простоты, увещевая, что расписку уже выбросили, порвали, ну или ещё как-нибудь утилизировали, а потом ба-бац, «птица счастья» — иск с требованием отдать долг по расписке, а у человека нет доказательства, что деньги отдал, и гражданский кодекс не позволяет ссылаться на свидетелей. Патовая ситуация, множество случаев, когда суд присуждает вернуть уже возвращенное. Так на наивных, простодушных наживаются хитропопые (это я максимально культурно про таких).
Особенности возврата долга без расписки с физического лица
Если деньги были отданы в долг без надлежащего оформления и нет расписки или договора, а должник уклоняется от возврата, то получить их обратно будет сложно, а иногда и невозможно.
Лучше всего, если удастся разрешить проблему в рамках досудебного урегулирования спора. Нередко это удается, если должник понимает, что его кредитор готов бороться до последнего.
Проще, если средства передавались не в виде наличных, а на банковский счет или карточку. В этом случае, как минимум, имеется зафиксированный факт передачи конкретной суммы.
Поступать нужно по той же схеме, как и в случае наличия расписки. Начинают с предъявления претензии. Лучше всего отправить заказное письмо. В этом случае, если ответчик его получит на почте, то заявить, что он не знал о претензии, у него не получится. Если известен телефон, можно позвонить по нему.
Желательно записать разговор (есть много программ, позволяющих это сделать, но необходимо под запись предупредить о фиксации диалога). В любом случае в базе данных оператора останется факт того, что звонок был. В онлайн-кабинете легко получить детализацию разговоров за нужный период, где будет указан телефон, время и продолжительность разговора.
Если в течение 10 дней деньги не были возвращены, подают заявление в суд. Но не на возврат задолженности, т. к. доказать данный факт может быть затруднительно, а на основании ст. 1102 ГК РФ Обязанность возвратить неосновательное обогащение. Ответчику придется обосновать, на каких основаниях он эти деньги получил.
С большой вероятностью суд примет решение о возврате средств, если нет доказательств, что за эти деньги истцу были предоставлены товары или услуги.
Также на основании ст. 395 ГК РФ можно требовать неустойку при пользовании этими деньгами (в случае неосновательного обогащения). Процент будет начисляться с момента отказа на претензию по возврату долга.
Возврат долга по расписке
Если сумма долга превышает МРОТ в 10 раз, с физлица необходимо взять расписку.
Расписка – это документ, текст которого содержит личную информацию обеих сторон договора, дату составления, сумму долга (указывать ее необходимо прописью), условия возврата, продолжительность долга.
Также в расписке указываются особенности штрафов за невозврат долга в срок. Данное условие не является обязательным и на практике осуществляется в редких случаях. Однако закон его допускает, а суд при разбирательстве принимает его во внимание. В расписке должны содержаться подписи двух сторон и их расшифровки.
Если вы дали деньги в долг под расписку, то при его невозврате следует обращаться в суд. Продолжительность действия расписки – 3 года. По истечении данного времени подать в суд не получится.
Собирать документы и доказательства не нужно. Расписка предоставляется в суд в двух экземплярах.
Всегда есть вариант простить должнику долг (особенно если сумма была не такая большая), сделать соответствующие выводы и в будущем не давать ему деньги. Это сохранит ваше время и нервы.
Никакой почасовой оплаты!
Вы заранее знаете итоговую стоимость услуги.
Услуги без наценки
Мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене.
Гарантия результата
У нас 18 000 юристов, в том числе узкого профиля – по ипотеке, налогам и т.д.
В заключение: правила одалживания денег
Несмотря на снижение количества случаев, когда деньги дают в долг без свидетелей и письменной расписки, нельзя застраховаться от всех неприятностей. Поэтому, чтобы одолженные хорошо знакомому человеку деньги не превратились в щекотливую проблему, необходимо придерживаться следующих правил:
- Одалживайте такую денежную сумму, которая не скажется существенно на финансовом положении в случае возникновения у должника непредвиденных ситуаций.
- Обязательно составляйте письменную расписку. При категоричном отказе занимающего следует серьезно задуматься.
- Если разговор о расписке неуместен (близкий родственник, начальник), в момент передачи денег можно незаметно сделать видео или аудио запись.
Соблюдение перечисленных правил позволит избежать многих трудностей в дальнейшем при отказе заемщика возвращать долг.
Одалживать деньги без письменного оформления расписки или свидетелей представляется, как минимум, неразумным. Однако, если такая ситуация произошла, не следует расстраиваться. Взыскать отданные в долг деньги без расписки возможно: кто-то вернет займ после допроса работника полиции, а кому-то достаточно спокойной беседы. С гражданином, оказавшемся в сложной материальной ситуации можно найти компромиссное решение, предоставив отсрочку или рассрочку платежа. В иных случаях — вернуть одолженные деньги можно в судебном порядке.
Способы, как забрать долг без расписки
Следует сказать, что шансы забрать долг без расписки значительно ниже, чем при её наличии. Но всё-таки они существуют – в этой ситуации основной упор следует сделать на твёрдую доказательную базу. Согласно статье №162 ГКРФ, кредитор, чтобы доказать свою правоту и забрать долг, может использовать весь спектр доказательств, которые он может предъявить в органы юстиции. Соответственно, дело о не возврате долга обязательно будет принято к рассмотрению и в отсутствии расписки.
Существует несколько способов, как забрать долг без расписки:
- Обращение в правоохранительные органы. В этом случае подаётся заявление о факте правонарушения в виде мошенничества или злоупотребления доверием.
- Судебный иск с требованием взыскать с должника переданную ему денежную сумму.
- Досудебное соглашение о порядке возврата долга.
Как забрать долг без расписки через суд
Если размер суммы достаточно крупный, а возврат долга в ближайшем будущем не светит. Можно подать прошение о возврате долга в суд. К прошению также необходимо приложить все имеющиеся доказательства. Как показывает судебная практика, при наличии аудио, видео доказательств, бумажной или электронной переписки, судья встает на сторону пострадавшего. Кроме того, не редко, помимо суммы основного долга суды могут возместить пени.
Если заем проводит юридическое лицо, то это сопровождается договором. Поскольку для организации необходимо соблюдать отчетность. По этой причине взыскание долга с юридического лица существенно проще. Основанием для подачи прошения в суд послужит соглашение.
При направлении прошения о возврате долга с организации, обращаться нужно в арбитражный суд.
Вопрос: «как выбить деньги с должника без расписки», для судей не новый. Судебная практика давно установлена, и активно используется. Процесс значительно упрощается, если заявитель предъявляет доказательства.
Как взыскать долг без расписки, договора и свидетелей?
Одалживание денег всегда связано с риском, что их будет затруднительно вернуть. Даже если определенная сумма дается в долг родственникам или хорошим друзьям, всегда сохраняется вероятность, что ее вам не вернут или вернут с задержкой. Чтобы была возможность взыскать выданные средства, эксперты советуют всегда оформлять факт передачи денег договором и распиской. Если их нет, вернуть долг бывает проблематично.
Если не возвращают долг, и при этом нет договора, то перво-наперво стоит попробовать договориться. Если факт передачи денег действительно имел место, то должнику будет сложно это отрицать. Скорее всего, он попросит отсрочки.
Если такая ситуация повторяется неоднократно, то имеет смысл создать аудио и видео доказательства, так как часто бывает, что должник впоследствии и вовсе отрицает, что брал деньги.
А если у вас на руках будут доказательства обратного, с их помощью можно «напомнить» ему о долгах, а при дальнейших задержках появится возможность обратиться в суд.